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外汇市场波动大了解风险再入场

来源:联合早报 作者: 胡渊文   2022-10-30 05:00 胡渊文 |作者 插图/李利群

但他提醒,外汇市场波动大,如果想持有外汇,须要追踪最新的新闻和发展。

华侨银行的徐道意提醒,有兴趣长期投资外汇的投资者须考虑自身投资目标。一般来说,消费者持有的大部分现金应该是所居住和消费的国家货币,对于不打算移民的国人来说,积累新元现金最重要。

同时,美国联储局积极加息的政策很有可能保持下去,美元的升值道路无阻碍,使得美元在经济衰退担忧加剧的环境下成为理想的对冲工具。

市场上还有外汇期权,以美元兑英镑来说,若认为美元会升值,可买入美元兑英镑看涨期权(call option);如果认为英镑会升值,可买入美元兑英镑看跌期权(put option)。

点差就是买方出价(bid price)和卖方要价(ask price)两者的差距。这是经纪商收益的主要来源,也是投资者的交易成本。

交易平台IG在网站上指出,不少人倾向于现货外汇交易,因为一般上外汇点差(spread)较小,短期交易的成本更有效。

汇率的大幅波动,意味投资者在海外市场的投资价值会受冲击。

华侨银行财富咨询部总经理徐道意接受《联合早报》访问时说,美国联邦储备局积极加息抑制通货膨胀,美元兑所有主要货币走强。新加坡金管局已经连续五次收紧货币政策让新币加快升值,抑制通货膨胀对国人的影响,新元的强劲走势因而在亚洲货币中一枝独秀。

银河—联昌外汇主管刘国雄指出,这些外汇投资选择的风险包括高波动、价格不透明、定价过程复杂,以及杠杆交易带来更大损失,投资者要清楚了解自己的风险程度。

一个受欢迎的投资方式是兑换外币存入定期存款,把握外币较高的利率。一般银行都提供主要币种的定存,星展银行网站显示,12个月的美元、英镑和澳元利率最低为4.12%、3.35%和2.22%,但日元定存的利率为零,因为日本央行仍然保持低于零的利率。

除了兑美元外,新元兑其他多数货币都保持强劲。

yuanwen@sph.com.sg

哪些货币有投资机会

今年来全球外汇市场风起云涌,美元走势强劲,许多货币汇率纷纷创新低。

差价合约(CFD)是与发行商或证券行进行的场外交易。这是一种杠杆投资,投资者只需付一笔投资占总额10%至30%的保证金,就可对上升或下跌汇率进行投资。合约终止时,从结算价与合约价的差额中赚取盈利。

以英镑/欧元这个货币配对来说,英镑是基准货币(base currency),欧元是标价货币(quoted currency),假设买入价是1.121,卖出价是1.119,点差就是20个点(pip,一个pip等于0.0001)。如果认为英镑相对欧元会升值,就以1.121的价格买入,如果认为欧元会涨,就以1.119的价格卖出,即做空。

这意味着国人到海外旅行消费升学等,以新元计算的费用更加便宜,本期《理财锦囊》探讨外汇市场的投资机会和风险。

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由于地缘政治环境不稳定、能源价格高企,政府努力对抗通胀,英镑和欧元下跌,这两种货币兑新元的汇率都达到新低。尽管有可能进一步下行,投资者应密切关注欧洲的发展。

财务规划公司Providend研究分析师林俊雄说,货币期货合约在未来的特定日期,以固定的汇率将一种货币兑换成另一种货币。然而,在短期内投资外汇现货和期货具高度投机性,易出现巨大下跌,特别使用杠杆投资时。

林俊雄说,如果投资者在伦敦投资一套房产,打算五年后出售,但担心英镑在这五年内兑新元贬值,投资者可以通过五年的远期合同(forward),以商定的固定汇率用英镑购买新元,对冲英镑可能的贬值风险。

“这些情况都可能导致本金损失。投资者应充分了解情况并寻求专业建议,不应根据社交媒体或朋友家人的建议进行交易。”

例如计划在英国留学的学生,可以把握良好的兑换率买入英镑,以新元计算可降低学费和生活成本。

当某个货币市场波动大,流动性低,点差会较大,意味交易成本更高,反之亦然。

李亿杰建议,新入场的投资者应通过兑换外币和外币定存投资,较老练投资者才考虑杠杆交易。

辉立nova的李亿杰说,日本央行货币政策和全球其他央行背道而驰,日元跌至历史低点,日本央行可能干预,预期日元有很大的上涨空间。

欧元兑美元汇率跌破了1的关键价位、日元兑美元贬值21%,1美元一度可换超过150日元。

理财锦囊

英镑兑新元汇率今年来跌了12%,欧元兑新元跌了9%,新元兑日元上涨22%。新元兑美元则下滑4%。

掌握良好兑换率
可降低学费与生活费

胡渊文

美元和新元的强势使得许多主要货币如英镑、欧元、澳元和日元相比下“更便宜”。徐道意说:“如果投资期限较长,即超过12个月,或对这些货币有需求,如送孩子到海外学习、有家人住在国外、未来移民计划等,这是很好的进场机会。”

徐道意说,杠杆是把双刃剑,它可扩大收益,也能让损失加倍,因此应谨慎使用,并且只在风险承受和财务能力范围内使用。他说,投资者任何时候都要设置止损水平,以防止产生超过所能承受的损失。

辉立nova经理李亿杰指出,投资外汇的方式多种多样,最基本的就是在汇率优惠时兑换外汇,并把外汇存入外币定期存款,较高风险的杠杆类投资包括现货外汇(Spot FX)、外汇期货(futures),以及期权(options)等。

如果不打算持有外币,可选择现货外汇投资的方式,顾名思义就是现买外汇,在交易结算时完成买卖,以现货价格(spot price)买卖外汇配对(currency pair)。

此外,期货和差价合约也有交易对手风险。期货会受到挂牌的交易所更为严格的监管,但差价合约是在场外交易,因此对手风险更高,须要先对对手方进行尽职调查(例如谁监管?他们有什么抵押品?是否有保险?),然后再进行交易。

银河—联昌外汇主管刘国雄说,亚洲货币当中日元和韩元兑美元贬值显著,假设日韩政府不采取进一步的货币政策,可考虑持有新元兑日元和新元兑韩元的长仓(long position),或持有美元长仓。

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